Apesar de ser genuíno o desejo de empreender por uma causa, prestar atenção ao dinheiro é uma das atividades fundamentais de qualquer gestor, atuando em qualquer segmento de mercado. Isso pode ser feito de maneira eficiente por meio de uma boa estratégia de controle financeiro empresarial.
De maneira geral, realizar o controle financeiro em uma organização implica em gerenciar o fluxo de recursos em todos os seus aspectos, além de avaliar se as opções adotadas são as mais adequadas para a empresa naquele momento.
Vamos entrar nesse assunto de maneira detalhada a partir daqui, então fique conosco! Vamos entender melhor como funciona esse tipo de controle, qual sua importância e seus impactos, bem como as melhores ferramentas na forma de indicadores que podem ser usadas.
O que é controle financeiro empresarial?
O controle financeiro empresarial é um conjunto de medidas, atividades e processos cujo objetivo é tornar a saúde financeira de uma organização mais eficiente. Via de regra, são empregadas técnicas analíticas em diversos aspectos da operação, sempre com foco no dinheiro.
Um exemplo básico de atividade relacionada ao controle financeiro de uma empresa é o acompanhamento de todos os valores que entram (receitas) e os que saem (despesas). Tudo isso funciona em uma única denominação: a análise de fluxo de caixa, que é um dos elementos mais essenciais em uma empresa.
Outros exemplos de atividades que fazem parte das melhores práticas de gerenciamento financeiro empresarial são:
- Cálculos de custos fixos e possíveis variáveis
- Gestão de juros e dividendos
- Contas a pagar e contas a receber
- Gestão de fornecedores
- Análise e consolidação dos dados patrimoniais
Como pontuamos, esses são apenas alguns exemplos. Essa lista pode ser muito maior ou menor, a depender do tipo de negócio, segmento e tamanho da empresa.
Como fazer controle financeiro empresarial com eficiência?
Partindo dos princípios da gestão financeira de uma empresa, dos quais falamos no item anterior, fica a questão: como, então, promover esse tipo de controle? Separamos abaixo algumas etapas importantes desse processo:
1 – Classificação das receitas e das despesas
Criar grupos de receitas e despesas ajuda muito quando precisamos analisar o fluxo de dinheiro, ou seja, por onde entram ou saem mais recursos, o que também auxilia nas tomadas de decisões.
2 – Registro de todas as entradas e saídas
Absolutamente tudo deve ser registrado em um livro caixa, para que o resultado das análises seja o mais fiel possível da realidade e evite decisões equivocadas (que podem levar a operação à falência).
3 – Registro permanente e dinâmico do patrimônio
Quanto vale a sua empresa? Imóveis, automóveis, estoque, insumos, equipamentos, tudo entra na conta. Esse montante deve ser atualizado de maneira constante.
4 – Análise da rentabilidade
A partir de todos os dados de que já falamos, é possível extrair um dos índices mais importantes de uma empresa: sua rentabilidade.
5 – Análise das projeções
A consolidação de todo o processo é esta: um planejamento financeiro concreto, viável e factível para o futuro da empresa.
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Qual a importância de controlar as finanças de uma empresa?
Uma empresa que possui planejamento e controle orçamentário sólido tende a se destacar no mercado e sobreviver por muito mais tempo, por conta de diversos motivos. Alguns deles:
- Mostra o quadro financeiro real: saber a quantas anda o financeiro de sua empresa é benéfico por diversos motivos, e um dos principais é conseguir manter-se no mercado e sobreviver ante à concorrência.
- Permite tomadas de decisões: outro benefício que um bom controle das finanças traz é a possibilidade de tomar decisões estratégicas com muito mais segurança, eficiência e acuidade – até mesmo pagamento de dívidas e conciliações bancárias.
- Permite saber quanto vai crescer: dados são ativos de primeira importância em uma organização. E eles dizem muita coisa, incluindo ótimas previsões do que tem mais probabilidade de acontecer.
- Identifica e antecipa problemas: todo mundo sabe quão delicado é mexer com dinheiro, não é mesmo? Olhar bem de perto as finanças, permite identificar alguns problemas crônicos e bastante impactantes, como a inadimplência.
Qual o impacto da inadimplência no controle financeiro?
Já que estamos falando de inadimplência, este é um assunto bastante importante de ser abordado quando falamos em controle financeiro em uma organização, principalmente as de maior tamanho e com grande número de clientes.
Imagine que você é o gestor de uma empresa ou de um setor comercial bastante movimentado, com clientes que adquirem produtos e serviços tanto via assinatura quanto via pagamento parcelado. Estatisticamente, há grande chance de uma parte desses pagamentos atrasar ou simplesmente não acontecer.
Nesse contexto, quando falamos de controle financeiro, o impacto da inadimplência pode ser enorme, podendo até mesmo trazer uma situação de instabilidade financeira grave.
Ao promover as ações típicas do controle financeiro, como balanços e análises, e comprovar o “rombo” dos inadimplentes, todas as contas da empresa acabam ficando comprometidas, o que pode trazer:
- Comprometimento da liquidez dos ativos da empresa, o que dificulta aplicações e investimentos estratégicos.
- Redução drástica da lucratividade, podendo ser seguida de demissões e cortes importantes na operação.
- Restrições na tomada de crédito, o que compromete muito a operação e investimentos básicos necessários para o crescimento
- Perda de oportunidades de investimento, pois a empresa também pode se tornar inadimplente, o que mina sua credibilidade.
Por conta de todos esses fatores, é preciso que o controle financeiro em uma empresa leve em consideração especial a questão da inadimplência, lançando mão de ferramentas específicas e eficientes para fazer cobrança e análise de crédito.
A tecnologia como aliada no controle financeiro
Já passou o tempo em que todos esses processos e atividades de gestão financeira para empresas que citamos neste artigo eram feitos manualmente, no papel. Com a tecnologia emergente e de evolução galopante que temos hoje, tudo isso ficou mais fácil.
São muitos tipos de soluções: desde um simples banco de dados informatizado (o que, convenhamos, já é um avanço frente às pilhas de papel) até automações que realizam tarefas por nós e têm como base informações armazenadas na nuvem.
Se pudermos citar uma dessas soluções que facilita a vida do gestor financeiro e ainda ajuda na recuperação de crédito de inadimplentes é o Assertiva Recupere.
O Assertiva Recupere é uma ferramenta poderosa que atua como braço direito de todos no setor financeiro, ajudando a cobrar dívidas de forma automatizada, gerir a carteira de inadimplência, e tudo isso com um leque enorme de possibilidades de comunicação com o cliente inadimplente.
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