A concessão de crédito deve ser precedida de uma análise minuciosa do perfil da empresa que solicita. A consulta de CNPJ, por exemplo, é fundamental. Por meio dela, sua empresa evita não só a inadimplência, como reduz os riscos de problemas com agentes públicos.
O DataSebrae, braço estatístico do Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas, em sua série histórica de pesquisa sobre inadimplência das empresas, traz dados preocupantes. Entre 2014 e 2016, empresas de pequeno, médio e grande porte tiveram altas taxas de inadimplência.
Além disso, a pesquisa mostrou que 8% das pequenas e médias empresas que tomaram crédito estavam com débitos em aberto há, pelo menos, 90 dias.
Diante disso, é melhor saber como avaliar a reputação de uma pessoa jurídica antes de fechar negócio, não acha? É sobre isso que vamos falar neste post. Continue a leitura e conheça também as vantagens desse processo para você e seus clientes.
Como fazer a consulta de CNPJ?
Para fazer a consulta de CNPJ, é muito importante que você tenha acesso a um banco de dados abrangente o bastante para garantir resultados consistentes e atualizados. Nesse sentido, é fundamental contar com soluções desenvolvidas para viabilizar o acesso a múltiplos perfis, a partir do número do CNPJ, ou mesmo do CPF.
Assim como na Receita Federal, uma consulta que prioriza a análise de risco de crédito seguiria um caminho parecido. Com o número em mãos, você só precisaria pesquisá-lo em um banco de dados atualizado para obter resultados de forma imediata.
Outro tipo de consulta que você pode fazer para reduzir os riscos é a de sócios, processos e operações financeiras. Esses dados também podem ser acessados por CPF ou CNPJ, desde que sua solução tenha um banco de dados amplo o suficiente.
Por que é importante realizar a consulta de CNPJ antes de conceder crédito?
A consulta de CNPJ é um procedimento indispensável para quem quer ter segurança em suas vendas a crédito. Quando se trata de empresas negociando com outras empresas, os valores são proporcionalmente elevados, se compararmos aos negócios com clientes do tipo pessoa física. Nesse sentido, vale destacar algumas vantagens adicionais. A seguir, saiba mais sobre elas!
Queda da inadimplência
O controle da inadimplência tem relação direta com as suas políticas de concessão de crédito e os critérios que sua empresa adota antes de vender a prazo.
Toda análise prévia de perfil serve para orientar você sobre possíveis riscos em vender para um potencial devedor, inclusive empresas. Dessa forma, quanto mais “afiado” você estiver na hora de detectar um mau pagador, menor será a proporção de clientes que não honram seus compromissos em sua carteira.
Menor probabilidade de fraude
Da mesma forma que há golpes aplicados sobre pessoas comuns de diversos perfis sociais, com as empresas acontece algo parecido. Entre as fraudes mais conhecidas, destacam-se as empresas de fachada, que costumam acobertar negócios ilegais ou aplicar golpes.
Isso reforça a necessidade de proteger o seu negócio de pessoas mal intencionadas, que podem se aproximar sem levantar suspeitas. Essa proteção começa quando você verifica junto aos órgãos de controle se o CNPJ informado realmente pertence a uma organização séria.
Ambiente comercial mais transparente
Na esfera do direito público, tudo que fazemos pode ter alguma repercussão para a coletividade. É o que acontece quando ajuizamos uma causa e sua sentença se transforma em jurisprudência — em outras palavras, serve de base para que causas similares sejam decididas pelos mesmos critérios.
Mais ou menos nessa linha, sempre que sua empresa adota critérios sólidos para conceder crédito estará, de forma indireta, servindo como exemplo para as outras. A consulta de CNPJ, portanto, é um daqueles procedimentos padrão, que garantem um ambiente de negócios menos exposto aos fraudadores e, em consequência, mais seguro e transparente.
Viabilizar bons clientes
Se a concessão de crédito segue procedimentos reconhecidos, inflexíveis e chancelados por órgãos oficiais, naturalmente os maus pagadores vão se afastar. No final, cumpre-se o objetivo maior da análise de crédito, que é garantir a continuidade dessa forma de transação comercial. Fica então assegurado o direito, mas somente a quem, de fato, possa honrar seus compromissos.
Outro aspecto importante é que até mesmo pessoas físicas devem ser avaliadas por seus respectivos CNPJs. Categorias especiais de empresas, como a de Microempreendedor Individual (MEI), contam com algumas condições especiais de crédito.
Essa abertura pode dar margem a empresários com histórico de mau pagador como pessoa física, que utilizam sua condição de empresa para obter crédito ao qual não fariam jus.
Quais os possíveis problemas gerados junto ao fisco?
Não bastasse os riscos da inadimplência, fazer negócios com empresas sem antes consultar o CNPJ pode gerar problemas com a própria Receita Federal.
É o que acontece, por exemplo, quando você emite uma Nota Fiscal Eletrônica (NF-e) para um CNPJ de uma empresa que não está mais ativa. Nesse caso, o documento será inválido, o que significa perda de tempo e prejuízo, já que a transação torna-se impraticável.
A propósito, empresas cuja consulta revele um CNPJ baixado são fortes candidatas a devedoras, principalmente se a sua situação cadastral for “baixada por inaptidão”, conforme determina a Lei Nº 11.941/09. Tratam-se das empresas que tiveram seus registros cancelados por dívidas, ou seja, seu próprio fechamento já pode indicar propensão à inadimplência.
Caso você já tenha valores a receber de empresas suspensas, com restrições judiciais ou outros problemas junto aos órgãos públicos, o mais indicado é buscar apoio profissional.
Quais ferramentas posso usar para consultar o CNPJ de uma empresa?
Consultar o CNPJ de uma empresa é essencial para verificar informações fiscais e legais, além de confirmar a autenticidade da empresa com a qual você está lidando. Existem diversas ferramentas disponíveis para realizar essa consulta, cada uma com suas particularidades e vantagens. Aqui estão algumas das principais opções:
Site da Receita Federal
A consulta direta no site da Receita Federal é uma das maneiras mais confiáveis e gratuitas. Basta acessar o site oficial da Receita Federal, inserir o número do CNPJ e obter informações como a razão social, o nome fantasia, a situação cadastral e o endereço.
Juntas Comerciais Estaduais
As Juntas Comerciais dos estados também oferecem serviços de consulta de CNPJ, fornecendo informações detalhadas sobre o registro da empresa, inclusive histórico de alterações e situação cadastral.
Assertiva Localize
Para quem busca uma ferramenta prática e eficiente, a Assertiva Soluções oferece um serviço completo de consulta de CNPJ através do Assertiva Localize. Além das informações básicas, a plataforma fornece dados complementares que podem ser essenciais, como informações cadastrais dos sócios.
Assertiva Crédito Mix
Este serviço permite que você obtenha informações detalhadas sobre a situação financeira e fiscal de uma empresa, ajudando a tomar decisões de crédito de forma mais segura e informada.
Além disso, o Assertiva Crédito Mix possui diversos recursos que podem ser úteis, como:
- Consulta de situação fiscal e cadastral: é possível consultar a situação fiscal e cadastral de uma empresa, verificando se há pendências ou irregularidades.
- Avaliação de risco de crédito: a ferramenta oferece um relatório completo de avaliação de risco, permitindo que você tome decisões de crédito com base em informações confiáveis.
- Relatórios personalizados: é possível criar relatórios personalizados de acordo com as necessidades do seu negócio.
Portanto, se você está procurando uma ferramenta confiável para consultar o CNPJ de uma empresa, o Assertiva Crédito Mix é uma excelente. Solicite agora mesmo uma demonstração gratuita.
