Se você está procurando informações sobre como garantir a segurança e a confiabilidade dos seus processos , talvez esteja interessado em aprender mais sobre a validação de identidade.
A validação de identidade é um processo fundamental para garantir que as pessoas que acessam seus sistemas ou que tenham algum tipo de transação comercial sejam realmente quem dizem ser. Isso pode ser feito através de diversas técnicas e tecnologias, como verificação de documentos, biometria e autenticação multifatorial.
Como já publicamos em nosso blog, golpes contra clientes bancários aumentaram 165% no primeiro semestre de 2021. Neste artigo, podemos explorar mais sobre como a validação de identidade pode ajudar a proteger sua empresa e seus usuários de golpes do tipo.
O que é validação de identidade?
A validação de identidade é o processo de verificar se a pessoa que está se apresentando é, de fato, quem ela diz ser. Isso pode ser um cliente, fornecedor, colaborador ou outro indivíduo envolvido com sua empresa.
Essa validação é necessária para garantir que a pessoa possa seguir com sua solicitação, por exemplo, abrir uma conta bancária, solicitar empréstimos, realizar compras, cadastro em aplicativos e outros processos similares.
Além disso, a validação de identidade é essencial para a segurança da empresa e prevenção contra fraudes.
Ela faz parte do processo de gerenciamento de riscos e operações de Know Your Client (KYC), permitindo que a organização tenha informações completas e precisas sobre seus usuários e, assim, prevenindo-se contra clientes ou usuários que possam tentar dar golpes.
Ao verificar as informações fornecidas pelo usuário, é possível evitar processos fraudulentos envolvendo pessoas mal-intencionadas que possuam dados de terceiros em mãos.
Em que situações é necessário validar identidade?
A validação de identidade é uma prática importante para muitos setores, especialmente aqueles que lidam com grandes volumes financeiros ou com histórico de recorrência de fraudes.
Por meio de procedimentos como background check, que envolve a validação de CPF, RG, consulta em tribunais e outras fontes, empresas podem garantir que suas relações são seguras e não vão causar danos financeiros ou de reputação.
Embora o background check seja comumente utilizado apenas durante o onboarding de novos clientes, é importante considerar a realização contínua desse processo para garantir que sua organização esteja protegida contra fraudes, que evoluem constantemente e podem causar prejuízos significativos.
Que tipos de empresas precisam disso?
As normas e leis que regem a validação de identidade são mutáveis, tornando a validação recorrente ainda mais relevante para manter-se em compliance.
Por isso, este tipo de validação de identidade recorrente é uma forma de manter a segurança de todo tipo de empresa, como forma de proteção contra fraudes, identidades sintéticas e outros riscos.
Como implantar a validação de identidade na empresa?
Implementar a validação de identidade na empresa é fundamental para garantir a segurança das transações no ambiente online.
Uma das formas de potencializar essa validação é adotar tecnologias e soluções que possam validar a identidade dos clientes, utilizar ferramentas como KYC e consultar bancos de dados para verificação de antecedentes.
Essas soluções devem ser incorporadas à atuação da empresa, permitindo que o processo de busca e verificação de identidade seja automático. É importante que a empresa responsável pela solução atue em conjunto com o cliente para garantir a implementação cuidadosa e sem falhas.
Além disso, é fundamental estar atento às tendências na área, como a adoção da identidade digital, que substituirá o documento físico e aumentará ainda mais a segurança no ambiente online.
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Diferentes tipos de validação de identidade
Confira, a seguir, algumas das estratégias de validação de identidade que podem ser utilizadas pelas empresas:
OCR
Como mencionado anteriormente, o OCR ou reconhecimento óptico de caracteres é uma tecnologia que automatiza a extração de informações dos documentos, como RG ou CNH, para que a empresa possa validar os dados.
Além de acelerar o processo de cadastro de usuários, o OCR também reduz a possibilidade de erros de preenchimento, uma vez que não há necessidade de inserir as informações manualmente.
No entanto, é válido ressaltar que essa solução sozinha não é suficiente para validar o documento. É necessário o suporte de outros recursos que garantam a autenticidade e a segurança das informações.
Biometria Facial
Conforme mencionado anteriormente, a biometria é uma tecnologia utilizada para autenticação de identidade. O método permite que a empresa verifique se a pessoa é realmente quem ela diz ser.
O software de biometria é capaz de mapear as características faciais do usuário a partir de uma imagem, criando um perfil facial armazenado digitalmente. Posteriormente, por meio de algoritmos, o software pode comparar a imagem facial real da pessoa com o perfil armazenado, verificando se há uma correspondência e confirmando a identidade.
Prova de Vida
Apesar da tecnologia avançada da biometria facial contar com o mapeamento de mais de 80 pontos na face para gerar uma identidade biométrica visual, ainda existem possibilidades dos fraudadores burlarem esse recurso. Nessa situação, as empresas podem unir a biometria a uma solução chamada prova de vida.
Nesse processo, o usuário grava um breve vídeo para confirmar que é a própria pessoa detentora dos documentos. Assim, em conjunto com a biometria facial, é possível aumentar a eficácia de impedir fraudes, evitando que o fraudador utilize a foto de outra pessoa durante o reconhecimento.
Documentoscopia
Através das técnicas de documentoscopia, é possível realizar uma análise minuciosa dos documentos, verificando se todas as suas características atendem às normas e regulamentações exigidas. Com isso, as empresas conseguem confirmar a autenticidade dos documentos apresentados.
Quiz de dados pessoais
Outra forma de validação de identidade é o Quiz de dados pessoais, que consiste em fazer uma série de perguntas relacionadas a informações pessoais do usuário, como nome completo, data de nascimento, endereço, entre outros dados relevantes.
Essa técnica é útil para confirmar a identidade do usuário quando outras soluções, como biometria e OCR, não são viáveis ou suficientes para a validação.
No entanto, é importante lembrar que as perguntas devem ser formuladas de forma segura e evitar informações que possam ser facilmente encontradas online ou em redes sociais, a fim de evitar que fraudadores possam burlar esse método.
Conheça o Assertiva Autentica
Assertiva Autentica é uma sistema que utiliza a biometria facial como uma forma de validar a identidade e prevenir fraudes.
Empresas que adotam a validação de identidade com biometria facial, juntamente a outras soluções como KYC e verificação de antecedentes, podem aumentar a segurança e confiabilidade em seus processos.
É fundamental estar atento às tendências na área, como a adoção da identidade digital, que substituirá o documento físico e aumentará ainda mais a segurança no ambiente online.
A implementação cuidadosa e sem falhas é essencial, e as empresas devem escolher soluções que possam ser incorporadas facilmente ao seu processo de busca e verificação de identidade. Conheça o Assertiva Autentica e implemente soluções de validação de identidade em sua empresa.
